Госдума планирует запретить деятельность агентов, торгующих банковскими гарантиями
Группа депутатов нижней палаты российского парламента планирует предложить на рассмотрение парламентариев новые инициативы, касающиеся банковской сферы. Причиной обеспокоенности депутатов стала череда скандалов, связанных с фальшивыми банковскими гарантиями, которые стали одним из самых распространенных способов банковского мошенничества.
««Популярность» этого вида мошенничества связана с тем, что банковские гарантии требуются коммерческим компаниям, которые хотят участвовать в государственных тендерах. В результате этого только в прошлом году десятки российских банков и сотни организаций, участвующих в государственных тендерах, оказались жертвами группировки банковских мошенников, продававших банковские гарантии», — заявил агентству один из авторов инициатив депутат Валерий Рашкин.
«Ситуация с поддельными банковскими гарантиями стала предметом расследования УЭБ и ПК Главного следственного управления ГУВД Москвы. В ходе расследования дела выяснилось, что банковские мошенники имели своих доверенных лиц в целом ряде российских банков. Как оказалось, одна из компаний, торговавшая поддельными банковскими гарантиями, принадлежала топ-менеджеру Нацбизнесбанка Руслану Токареву, который подозревается в целой серии подобных банковских афер, которые причинили ущерб банкам и их клиентам на десятки миллиардов рублей», — добавил депутат.
«Проблемы Национального банка развития бизнеса, по мнению представителей банковской сферы и экспертов, начались после того, как новые собственники привлекли к управлению кредитной организацией бывших топ-менеджеров Европейского индустриального банка, которые пришли вместе с банкиром Русланом Токаревым после банкротства ЕИБ.
Летом 2013 года, когда команда Токарева уже работала на новом месте, в Национальном банке развития бизнеса, банковское сообщество всколыхнул ряд скандалов, связанных с банковскими гарантиями. Агентство «Токарев Микрофинанс», которое, как выяснилось, принадлежало Руслану Токареву, предлагало своим клиентам банковские гарантии, которые можно было получить через три дня после обращения. К услугам агентства прибегали в том числе участники гостендеров. Однако, проверки, которые проводили организаторы гостендеров, выявили, что банки не подтверждают подлинность выданных банковских гарантий. От действий мошенников пострадало несколько банков, в том числе «Башпромбанк» и Национальный банк развития бизнеса», рассказал депутат Госдумы Валерий Рашкин.
«По предварительным данным, аферисты обеспечили поддельными гарантиями Национального банка развития бизнеса госконтракты более чем на 10 млрд руб. Под ударом оказалась не только репутация Национального банка развития бизнеса: контрагенты потребовали от НББ финансовых компенсаций. Несмотря на то, что скандал не получил широкой огласки, в отношении банка было инициировано несколько серьезных проверок по линии Департамента по конкурентной политике города Москвы, Управлением экономической безопасности и противодействию коррупции ГУ МВД России по городу Москве и Центробанка», пояснил Рашкин.
Как считают эксперты, именно махинации с банковскими гарантиями менеджеров ЕИБ, пришедших в Национальный банк развития бизнеса, стали основанием для пристального внимания к этому направлению деятельности в банковском бизнесе. Эксперты, которые знакомы с содержанием инициатив, находящихся сейчас в Госдуме и ТПП утверждают, что вскоре последует новая волна отъёма лицензий у банков, уличенных в махинациях с банковскими гарантиями. Эксперты также не исключают, что уголовное дело, начатое в 2013 году в отношении группы мошенников, занимавшихся предоставлением фальшивых банковских гарантий, выйдет на новый уровень, и на этот раз затронет организаторов этого бизнеса, в том числе банкира Руслана Токарева, которого считают одной из главных фигур в этой афере.
