«Медвежья услуга» в деле бизнесмена Дмитрия Семененко
История попавшей в силки мошенников народной артистки Ларисы Долиной стала одним из самых громких событий уходящего года. И дело даже не в том, что аферисты смогли выманить у нее деньги от продажи элитной квартиры в центре города. Возмущение россиян вызвало то, что государство не встало на сторону купившей у артистки за 112 млн руб. жилье добросовестной покупательницы. Однако есть случаи, когда власти, пытаясь «защитить» пострадавших, напротив, оказывают медвежью услугу им, возбуждая уголовные дела против строителей. Попав под стражу, они не могут исполнить свои обязательства перед людьми. Последние используют это как шанс для личного банкротства и списания долгов. Показательной в этом смысле является история гендиректора строительной компании ООО «Строим для семей» Дмитрия Семененко, занимавшегося строительством коттеджных поселков в непосредственной близости МКАД.
Дипломированный врач, получивший второе высшее образование по специальности «Управление в государственной сфере и бизнесе» 38-летний Дмитрий Сергеевич Семененко занялся бизнесом с недвижимостью в 2021 году. Начав работать под франшизой “Перспектива-24”, впоследствии выкупившей ее известной девелоперской группы «Самолет» – «Самолет плюс Москва-Сити», а затем сменив название ООО на «Строим для семей», он за два года успел неплохо раскрутиться. В 2024 году в офисе компании в «Москва-сити» работало уже 70 сотрудников, а на стройках задействовано порядка 500 человек.
Программа партнерства Семененко была прозрачной. Партнеры приобретали земельные участки и брали ипотечные кредиты на строительство частных домов в Новой Москве и в Подмосковье, а компания Дмитрия Семененко «Строим для семей» выступала подрядчиком. По завершении стройки дома продавались, а прибыль делилась между сторонами. Такая модель позволяла снижать себестоимость объектов и обеспечивала доход обоим партнерам. Стоит отметить, что большинство клиентов не покупали дома, чтобы самим жить в них, а вкладывались в объект для последующей перепродажи.
За 3 года в 13 поселках Новой Москвы и Московской области Дмитрий Сергеевич Семененко успел построить порядка 300 домовстоимостью от 18 до 24 млн рублей вместе с известным архитектурным бюро ARXI. Один из них – дом «Оливия», возведенный в Малом Видном, занял первое место по версии покупателей домов, как самый красивый и удобный дом. При строительстве использовались самые качественные и долговечные материалы: монолит, газобетон Ytong, оконные конструкции Rehau и другие.
А весной 2024 года начались трудности. В строительной отрасли случилось несколько событий, серьезно ударивших по успешному проекту и все вместе они фактически привели к банкротству компании. Одним из главных стало резкое повышение ключевой ставки и фактическая отмена льготных ипотечных программ. Стоимость кредитов выросла мгновенно, а доступ к деньгам, которые строитель привыкли перебрасывать с одного объекта на другой, стал практически недоступным для малого и среднего бизнеса в связи с введение эскроу-счетов – когда внесенные партнером деньги блокируются до момента сдачи построенного дома, а подрядчик строит объект на кредитные средства. Компании, которые еще вчера могли планировать строительство при ставке 7–9%, внезапно столкнулись со ставкой 25–27%, что полностью разрушало расчеты, на которых основывались проекты. Малые строительные компании в регионах массово прекращали деятельность, а десятки проектов по России останавливались.
В итоге, к лету 2024 года новых проектов у «Строим для семей» не оказалось, а вставшая стройка привела к тому, что в феврале 2025 года глава компании Дмитрий Семененко стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере (ч.4 ст.159 УК РФ – до 10 лет лишения свободы), которое возбудили по заявлению одного из партнеров. К нему добавился еще с десяток «обманутых» дольщиков. И с легкой руки МВД, объявившего строителя мошенником, похитившего «более 100 млн рублей», он стал обвиняемым. Следствие требовало заключения Семененко Дмитрия Сергеевича под стражу, но суд, очевидно, поняв экономический характер дела, отправил бизнесмена под домашний арест.
Стоит отметить, что до того, как на него надели электронный браслет, Дмитрий Семененко активно пытался достроить дома, взяв кредит на 40 млн руб. Ему удалось достроить и продать еще 5 домов, в результате чего клиенты получили прибыль. Кроме того, в 2024 году он передал партнерам-заемщикам «Строим для семей» земельные участки в счет обязательств на сумму 56 млн руб.
Несмотря на то, что следствие пытается представить Дмитрия Семененко аферистом, именно на его плечи ложилась вся основная работа. Его партнеры-граждане брали «Семейную ипотеку», становясь собственником участка и будущего дома, тогда как компания Семененко находила локацию, проверяла юридическую чистоту земли, согласовывала с продавцами параметры сделки, организовывала строительные работы, закупала материалы, подбирая подрядчиков, а также продавала готовые дома.
Также он брал расходы на рекламные кампании. При этом немаловажно, что первоначальный взнос по ипотеке в размере от 2 до 4 млн руб и ежемесячные ипотечные платежи оплачивала также компания Дмитрия Семененко «Строим для семей».
«Однако следствие игнорирует экономические проблемы и оценивает рыночные риски как уголовное деяние, хотя причиной остановки ряда объектов стали не умышленные действия, а беспрецедентное изменение условий на строительном рынке», – говорит председатель московской коллегии адвокатов, кандидат юридических наук Александр Карабанов, отмечая, что отношения между сторонами изначально были гражданско-правовыми и строились на предпринимательских рисках.
Сам Семененко признался, что часть сотрудников, пользуясь его занятостью и доверием, фактически растащила имущество компании «Строим для семей»: они переписали на себя земельные участки, вывезли дорогостоящие материалы и уничтожили бухгалтерские документы. По этому поводу предприниматель уже подал несколько заявлений в полицию, которые ни к чему не привели.
Не добавило решению проблем и действия клиентов. Дело в том, что именно получавшие «Семейную ипотеку» граждане решали, какую часть средств направить на стройку. Некоторые из них, понимая, что распоряжение кредитными деньгами находится полностью в их руках, стали менять условия соглашений в одностороннем порядке, резко сокращая объем денег, которые перечисляли для возведения объектов. Так произошло с потерпевшей Людмилой Ващенко, взявшей две «Сна строительство домов в поселках «Шелестово» и «Рижские зори», а затем принявшейся требовать от бизнесмена возврата части денег – 9 млн руб наличными и заявившей, что собирается «банкротится». По словам защиты Семененко, из полученных в ипотеку денег женщина выдала ему займ под 60% годовых. Получив обратно только 3 млн руб, и не добившись остальной суммы, женщина начала массово подбивать других клиентов подавать заявления в полицию еще до истечения срока действия договоров, и создав против бизнесмена чат в Telegram.
Сам Дмитрий Семененко, подавший на Ващенко заявление о возбуждении дела по статьям «мошенничество» и «вымогательство» (ст. 159 и 163 УК РФ) оценил потери от сотрудничества с дамой в 33,5 млн рублей с учетом сделанных им первоначальных взносов, выплат по ипотеке, услуг риэлтеров и проектировщиков, закупку материалов и подключение объектов к коммуникациям.
По закону уголовное преследование является способом защиты прав потерпевших, но в случае с Дмитрием Семененко оно стало инструментом давления и перераспределения рисков граждан по ипотеке. Спустя год в уголовном деле он по-прежнему остается единственным обвиняемым.
Сам предприниматель не отказывался от выполнения обязательств, которым помешал домашний арест. Он уже разработал программу выхода из кризиса, для реализации которой требуется его личное участие. Однако суд неизменно отказывает ему в смягчении меры пресечения.
Адвокат строителя Александр Карабанов убежден, что уголовное дело возбуждено без достаточных оснований. «Доследственная проверка была проведена не в полном объеме. А из тех материалов, которые есть в ней, не установлен именно факт преступления–мошенничества», – сказал защитник. По его мнению, в деле идет речь исключительно о гражданско-правовых отношениях. Он заметил, что подобные дела, как правило возбуждаются, возбуждаются, когда следствие устанавливает точный ущерб. А для этого требовалось провести по меньшей мере оценочные и товароведческие экспертизы. «Без этих экспертиз возбуждать уголовное дело по данному составу является грубейшей процессуальной ошибкой», – заявил Карабанов.